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即將進入畢業旺季，又有眾多社會新鮮人進入人生的新階段－離開家庭的資助，建立獨立生活。人生新階段包括婚姻、家庭、子女、購屋，或是自行創業等等需求隨著人生的旅程接踵而來，對多數人而言，是很大的挑戰，但也是值得期待的新生活。

對社會新鮮人來說，初入社會也許可以參與投資的金額並不多，但生活花費卻省不下來，責任與夢想都需要金錢來支撐，慎重擬定理財計劃，不但可以無後顧之憂，更可以幫助您夢想成真。

因此，對於有穩定收入的社會新鮮人，首要之務便是節流，一定要養成儲蓄的習慣，才能進一步談到投資計畫。而在鼓勵消費的高度資本主義社會當中，諸多的誘惑總是吸引人過度消費，也使得「月光族」，甚至「月透族」情形有日益嚴重的趨勢，此時，申購可以強迫自己儲蓄的定期定額共同基金，是新鮮人累積財富的最有效方式之一。

以一般的上班族來說，可能會認為每個月領固定薪水要致富似乎相當困難，但越早開始投資理財，能夠累積的財富也越多，上班族致富並非不可能。

目前上班族的長期投資，以定期定額投資共同基金為最方便且普遍，除了短期目標如出國旅遊、買車、籌備結婚基金等需求以外，長期目標如存購屋頭期款，甚至婚後的子女教育基金、退休養老準備等也都可以用這種簡易又有成效的方式做到。

那麼到底什麼樣的基金適合以定期定額的方式投資呢？定期定額投資的邏輯在於以長期投資降低投資風險，一般來說，投資單一類股或單一國家基金因市場集中，風險較高，以定期定額的長期投資方式介入是比較能降低風險，掌握市場成長動能的方式。
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