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秉持著「富貴容易達成」的經營理念,富易達保險經紀人公司於2004年創立。顛覆一般人對保經公司的傳統看法,落實基礎教育訓練,每日晨會、每季進修會、行銷戰鬥營及每年二次的海外知性之旅等。各類大大小小的訓練與講座,協助業務同仁打造金字塔頂端高資產族群,引進專業的法律稅務團隊,培養同仁成為名副其實的專業理財顧問,加上產壽險商品平台多元化,讓客戶需求一次購足,這是績效長紅,業績三倍成長的重要因素。

富易達保經公司採取藍海策略,針對高資產族群經營稅務保單,公司與企管稅務顧問公司合作,長期配合教育訓練,實施作業系統流程標準化。張志成總經理信心滿滿的說,要讓業務人員有能力經營高資產市場,做到差異化競爭。

同仁為最寶貴的人才資產,富易達保經的觀念是「夥伴即股東、股東即夥伴」。公司有盈餘便邀請同仁入股,業務員本身角色多元,經營業務兼具兩份收入,公司營運跟自己息息相關。傳統保險公司的業務員異動頻繁,張志成希望業務同仁將富易達保經當作終身事業,在富易達紮根、深耕與永續發展,讓同仁和公司具有強烈的同體感,經營一份事業除了累積收入不斷,退休後更可以達到財富自由的境界。

秉持財富、榮耀及願景為三大經營理念,富易達保經一切以客戶利益為出發點,專注打造優質創業平台,讓每個人都能實現當老闆的夢想,啟動您的金融智慧,保護您的生命財產。目前以中部地區為經營主軸,計畫往北及南部拓展營業據點,未來更朝上市櫃公司發展,讓管理更具透明度。

2010年富易達百萬精英團隊,總共有12位得獎人員,年齡層平均在35歲左右,其中林睫宜及吳卿綿二位優秀同仁達目標三倍以上,平均每件保費至少要50萬元以上,實屬不易。

吳卿綿及林睫宜從事保險業15年,他倆畢業後原在貿易公司任職,為增加收入利用晚上從事保險業務開發,後來發現保險工作比原來貿易工作快樂時,即全心投入保險事業,一路走來感覺在寫生命歷史書。因客觀、彈性及空間較大,所以選擇保險經紀人,富易達保經資訊開放與多元,利用團體的力量學習,例如稅務專業植入, 這點讓她深感認同。

談到成功新法,卿綿認為在工作上絕對盡心盡力,每天參加早會,這就是對工作態度的堅持。如何快樂賺到錢,來自於自己的自信與真誠,當朋友、客戶與業績有衝突時,寧願選擇朋友,唯有如此工作才能細水長流而且有趣。本身也是富易達保經創立元老,期許自己能將經驗傳承,對於稅務上的專業知識希望做到攻頂階段,將自己的knowhow成功複製。她期許自己,保險行業只有起點沒有終點,秉持這種精神每年業績永遠保持在高峰。

保險業務是林睫宜的第一份工作,十七年堅持初衷。保險結緣於大學選修「婚姻與家庭」課程,老師鼓勵未來工作必須具備成長性與收入性,唯獨業務工作兼具這兩項特質。當時只是一個很單純聽話照做的好學生,然而家人並不諒解從事保險工作,在努力與堅持下終於得到肯定與支持。對她而言保險工作很有趣,可以接觸不同的人群,而且能依自己的努力,換取相對比例的報酬。

引領睫宜進入富易達保經是她的主管、老公也是貴人,幾年前因銀行保代的崛起,玲瑯滿目的產品供客戶選擇,希望站在保戶的立場,更客觀做風險規劃,在2004年加入保經公司行列,成為客戶的顧問,顧他們的財產、生命及風險。

她充滿感染力,在組織裡具備熱忱與專業,也是保戶的心靈導師,常有保戶遇到問題,只要跟她聊完後,心情會開朗許多。組織成員中有八成是自己的保戶,不僅銷售專業,也分享從事保險的好處。期許自己能力再提升,並懂得「聆聽」,補強自己的不足,提高組織競爭力。

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共同基金『定期定額』投資法的其他投資特色:

一、 零存整付享受投資收益

投資人每個月固定從銀行等存款帳戶,撥款投資在共同基金上,相當類似銀行零存整付的定期存款概念。而因基金投資標的為平均報酬率較高的股票,所以長期的投資報酬,平均而言會較定存高。

二、利用平均成本法來分散投資風險

不論市場行情如何波動,每月固定投資共同基金,則在行情上漲時,會買到較少的單位數;反之則可買到較多,長期下來,成本及風險自然攤低。

三、去除追高殺低的人為主觀盲點

市場行情處於低檔時,投資人常會因為市場的悲觀氣氛,便望而卻步;相反地,在高檔時,眼見股價頻創新高,投資人則反而忍不住將錢投入,無法落實"低買高賣"的投資要訣。

四、利用小錢享受大錢分散風險的投資收益

共同基金的投資人可以用極少的資金,分散在不同的股票投資上,達到分散風險的投資原則。而以定期定額的方式投資,所需的資金更低,每個月最低只需要三千元即可。

五、複利效果長期可觀

透過中長期資金的累積,在選對投資標的與時間拉長的情況下,自然地消弭市場的短期波動下跌風險;再加上以複利方式累積資金,以及股市長期平均獲利率較高的優點,將可為您累積可觀的報酬。

六、可以累積長期資金亦可用來短期週轉

投資人在投資期間,隨時可以部份贖回過去投資,來作為緊急資金之用。而若投資人經濟情況有所改變,可選擇提高或減少投資金額,因此非常具有彈性。

七、彈性調整投資標的以掌握市場脈動

在一段時間之後,若當初所選定的投資標的,面臨市場行情已高,或是發生基本面的變化,投資人可以轉換資金至較有前景的市場,充份掌握投資市場的脈動。

資料來源:中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會

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